因同业、理财等多项业务违规被罚3920万 建设银行领年内最大罚单

原标题:时事通讯|由于同业和财富管理等一系列商业违规行为,建设银行被罚款3920万英镑,这是今年最大的罚单

8月28日,中国建设银行收到中国保监会3920万元的巨额罚款,这不仅是中国建设银行今年收到的最大罚款,也是今年银行业第二大罚款。

8月28日,中国建设银行收到中国保监会3920万元的巨额罚款,这不仅是中国建设银行今年收到的最大罚款,也是今年银行业第二大罚款。

根据银监会官方网站披露,银监会依法对我行处以3920万元罚款,并对相关责任人进行行政处罚,其中一名责任人终身不得从事银行工作,原因是理财资金非法投资房地产,未能将理财业务风险与自营业务风险隔离。

具体而言,建设银行处罚的“八大犯罪”包括:(1)内控管理不到位,分行原负责人擅自为同业投资违规行为提供担保,案件发生;(二)金融管理资金非法投资房地产,用于支付或替代土地出让金,提供土地储备融资;(三)违反流程开展业务活动;(4)我行理财产品之间的风险隔离不到位;(五)未能隔离理财业务和自营业务的风险;(六)非法投资个人理财资金;(七)违规为理财产品提供隐性担保;(八)违规接受银行间投资担保。

同时,建行还收到了三张个人票。时任中国建设银行股份有限公司重庆分行机构业务部总经理的蔡莉和时任中国建设银行股份有限公司重庆分行副行长的张西军被警告并罚款5万元;时任中国建设银行股份有限公司重庆中山路支行行长的贾森被终身禁止从事银行业务。

根据Caijing.com市财政部门的统计,最高罚款额为3920万元,超过了建行同期收到的其他罚款总额。事实上,纵观整个银行业,数千万的罚款是相当罕见的。据悉,自今年年初以来,中央银行和银行保险监管系统共发出了六千万的罚款,而建设银行收到的罚款额位居第二。然而,在此之前,中国建设银行今年收到了400万的罚款,超过了去年的3张罚单。

据金融网不完全统计,今年以来,建行每月都收到各级银保监委和银监局的车票。截至目前,中国建设银行及相关责任人已收到各级银行保险监管人员的罚款90余笔,累计罚款6130多万元,平均每月罚款750多万元。被处罚的原因包括信贷业务违规、信用卡业务违规、国内保理业务违规、挪用贷款资金、内部控制管理等。

值得注意的是,内部管理松懈和员工违法是建行被罚款的主要原因之一。在这次被处罚的三个人中,两人被警告并罚款,一人被禁止。《财经》。com Finance注意到,建行的一名员工已被终身禁赛,许多其他员工在过去一年受到了处罚。此外,屡受处罚的原因涉及员工挪用客户资金。例如,中国建设银行前员工罗松通过控制他人账户,挪用了800万元客户资金。中国建设银行股份有限公司十堰分行内控管理不严,员工挪用客户资金被罚款30万元。

(文章来源:金融网)

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